al II-lea program de ofertă publică
despre
Obligațiuni corporative maib
Obligațiunile corporative sunt instrumente financiare emise de maib, prin intermediul cărora banca atrage resurse bănești rambursabile de la persoane fizice sub formă de investiții pe un termen de 3 ani.
Al II-lea program de ofertă publică
Al II-lea program de ofertă publică este lansat pe 4 decembrie 2023. În baza acestui program emitentul, va efectua în mod continuu, într-o perioadă de 12 luni plasarea ciclică de Obligațiuni corporative de 6 (șase) clase diferite, în cadrul a 10 emisiuni consecutive ale Obligațiunilor ce au o rată de subscriere de cel puțin 1% pentru fiecare emisiune.
Avantaje
- emisiunea de obligațiuni corporative se admite spre circulație pe piața secundară la Bursa de Valori a Moldovei;
- mijloacele financiare care urmează a fi obținute sunt asigurate din veniturile viitoare ale maib;
- cuponul este mai atractiv comparativ cu alte instrumente de economie;
- plata dobânzii se achită lunar timp de 3 ani, după care, la scadență, are loc achitarea sumei investite inițial;
- investitorul are posibilitatea de a deschide gratuit un card maib pentru recepționarea cuponului;
- permite diversificarea portofoliului investițional, astfel reprezintă o sursă suplimentară de venit;
- obligațiunile corporative pot fi folosite drept gaj al altor instrumente monetare și financiare;
- emisiunea se desfășoară prin intermediul unui participant profesionist la piața de capital;
- rambursare voluntară anticipată a obligațiunilor la valoarea nominală la cererea investitorului;
- rambursarea investițiilor (principalului) și achitarea cuponului se confirmă de situațiile financiare și previziunile maib.
Obligațiunile corporative pot fi contractate în orice sucursală maib de persoanele fizice, rezidenți și nerezidenți ai Republicii Moldova.
Înainte de a subscrie e necesar să citești prospectul de ofertă publică, pentru a face cunoștință cu toată informația necesară.
program de ofertă 10 emisiuni a câte 5 000 de obligațiuni fiecare, în valoare totală de 1 000 000 000 MDL |
termen de circulație 3 ani de la data înregistrării emisiunii |
investiția minimă / maximă per emisie
|
perioada de subscriere 20 de zile calendaristice |
rata cuponului și periodicitatea modificării ratei de referință
|
frecvența de plată a cuponului lunară, pe contul de card sau contul curent al investitorului |
condiții de răscumpărare benevolă deținătorul de obligațiuni are acest drept (maxim 250 obligațiuni per emisiune, per persoană) și valoarea de răscumpărare a obligațiunii va fi valoarea nominală |
contractarea obligațiunilor la orice sucursală maib sau prin Departamentul Investiții Corporative, (mun. Chişinău, str. 31 august 1989, nr. 127, maib park, et.7) nr. de telefon: email: |
rata
Rata cuponului
Formula de calcul a mărimii cuponului:
Unde:
VN – valoarea nominală a unei obligațiuni
Rn – rata dobânzii corespunzătoare perioadei n
Dn – durata cuponului, numărul de zile corespunzătoare perioadei pentru care se plătește
N – numărul de ordine al cuponului
Formula de calcul a ratei de referință
Rata medie ponderată a dobânzilor la depozitele noi atrase în monedă națională total pe sectorul bancar, cu termenul de la 6 până la 12 luni, publicată pe site-ul oficial al BNM www.bnm.md către data care corespunde cu prima zi a perioadei de derulare a ofertei (perioada de subscriere).
Cn = rata de referință + marja fixă stabilită pe clase: II: (-1,0%); III: (-0,5%); IV: 0,00%; V: 0,5%; VI: 1,0%; VII: 1,5%;
Cum are loc plata cuponului:
data de referință (T-3)cu 3 zile lucrătoare anterioare datei de plată a cuponului |
data de plată a cuponului (T)lunară, după data emiterii obligațiunilor, cu periodicitate lunară |
periodicitatea de plată a cuponului (T+3)începând cu data de plată a cuponului în termen de maxim 5 zile lucrătoare |
Cum are loc procesul de emitere a obligațiunilor corporative maib
|
|
|
|
|
|
|
|
detalii
Informație cu privire la emisiunile de obligațiuni corporative înregistrate
|
Data înregistrării emisiunii |
Perioada de subscriere |
Rata cuponului pentru primul an |
Data plății cupoanelor pentru primul an |
Clasa de obligațiuni |
Cod ISIN |
|
11.01.2024 |
04.12.2023- |
5.46% |
11.02.2024;11.03.2024; |
VI |
MD1004000052 |
|
21.02.2024 |
18.01.2024- |
4.88% |
21.03.2024; 21.04.2024; |
V |
MD1004000060 |
|
03.04.2024 |
29.02.2024- |
4.69% |
03.05.2024; 03.06.2024; |
V |
MD1004000078 |
|
23.05.2024 |
15.04.2024- |
4.51% |
23.06.2024; 23.07.2024; |
V |
MD1004000086 |
|
05.07.2024 |
30.05.2024- |
4.48% |
05.08.2024; 05.09.2024; |
VI |
MD1004000094 |
|
13.08.2024 |
11.07.2024- |
4.46% |
13.09.2024; 13.10.2024; |
VI |
MD1004000102 (a VI-a emisiune) |
|
13.09.2024 |
15.08.2024- |
4.45% |
13.10.2024; 13.11.2024; |
VI |
MD1004000110 (a VII-a emisiune) |
|
25.10.2024 |
19.09.2024- |
4.37% |
25.11.2024; 25.12.2024; 25.01.2025; 25.02.2025; 25.03.2025; 25.04.2025; 25.05.2025; 25.06.2025; 25.07.2025; 25.08.2025; 25.09.2025; 25.10.2025 |
VI |
MD1004000128 (a VIII-a emisiune) |
|
29.11.2024 |
31.10.2024- |
4.42% |
29.12.2024; 29.01.2025; 29.02.2025; 29.03.2025; 29.04.2025; 29.05.2025; 29.06.2025; 29.07.2025; 29.08.2025; 29.09.2025; 29.10.2025; 29.11.2025 |
VI |
MD1004000136 (a IX-a emisiune) |
*Rata cuponului pentru al II-lea și al III–lea an va fi rata medie ponderată a dobânzilor la depozitele noi atrase în monedă națională total pe sectorul bancar, cu termenul de la 6 până la 12 luni, publicată pe site-ul oficial al BNM către data care corespunde cu prima zi a perioadei de derulare a ofertei (perioada de subscriere) și este stabilită după un an și, respectiv, doi ani, la aceeași lună și zi cu data emisiunii plus marja fixă stabilită în funcție de clasă: II: (-1,0%); III: (-0,5%); IV: 0,00%; V: 0,5%; VI: 1,0%; VII: 1,5%.
ghidul obligațiunilor corporative maib
cerere de subscriere la obligațiuni
contract de subscriere la obligațiuni
Drepturi și privilegii oferite deținătorilor de obligațiuni
- dreptul de a primi de la maib valoarea nominală a obligațiunii după expirarea termenului la scadență și dreptul de a retrage obligațiunea de pe piață;
- dreptul de a primi cuponul aferent în mărimea și în termenele stabilite în prospect;
- dreptul de a înstrăina obligațiunile pe piața secundară, conform legislației, inclusiv pe piața reglementată a Bursei de Valori a Moldovei, prin intermediul membrilor pieței reglementate acreditați;
- dreptul deținătorului de obligațiuni de a solicita răscumpărarea de către maib a obligațiunilor deținute până la data scadenței (dreptul la răscumpărare benevolă).
întrebări frecvente
Obligațiunile corporative sunt instrumente financiare de datorie prin care maib atrage resurse bănești de la cetățeni și întreprinderi.
Emitentul de obligațiuni corporative este B.C. „MAIB” S.A.
Procesul prin care se achiziționează obligațiunile corporative.
Maib nu percepe anumite taxe și comisioane de la investitori în procesul subscrierii la obligațiuni prin oferta publică primară.
În zilele lucrătoare din perioada de valabilitate a ofertei. Subscriitorii vor depune cererea la orice sucursală maib sau la Departamentul Investiții Corporative (mun. Chişinău, str. 31 august 1989, nr. 127, maib park, et.7) și vor încheia un contract privind subscrierea la obligațiuni, semnat tipărit, în 2 (două) exemplare, între subscriitor și emitent.
Derularea ofertei și semnarea documentelor va avea loc la sediul emitentului.
Începând cu 01 ianuarie 2024, conform art. 901 alin. 37 din Codul fiscal al Republicii Moldova veniturile obținute sub formă de dobândă la valorile mobiliare corporative sunt impozitate în mărime de 6%. Beneficiarii veniturilor sunt obligați să le declare și să achite impozitul respectiv. În calitate de emitent maib va reține impozitul în mărime de 6% din dobânda achitată în folosul persoanelor fizice rezidente.
Riscul neonorării obligațiunilor contractuale. Imposibilitatea emitentului de a-și onora obligațiunile față de investitor privind plata cuponului și/sau a principalului (investiției). În acest caz, răscumpărarea anticipată a obligațiunilor poate fi solicitată de către deținătorul de obligațiuni.
Da, până când procedura de înregistrare e finalizată. Investitorul se obligă să asigure până la data expirării perioadei de subscriere disponibilitatea mijloacelor bănești pe contul de plată special pentru emisiune.
Depozitarul Central Unic al valorilor mobiliare ține Registrul Deținătorilor de Obligațiuni. Obligațiunile sunt emise în formă dematerializată prin înscriere în cont.
fă primul pas
completează câmpurile de mai jos și noi te vom contacta