Start
подробнее
факторинг корпоративных клиентов
reverse factoring - проектирование кредитного рейтинга Дебитора на Поставщика
100%
до 180 дней
без залога
описание
«Reverse Factoring» - решение по финансированию для поставщика, инициированное юридическим лицом - покупателем, клиентом банка (Дебитором), используемое для обеспечения досрочных платежей своему поставщику на основании накладных, полученных в результате коммерческого контракта. В рамках «Reverse Factoring» проводится анализ кредитоспособности Покупателя и финансирование его поставщиков на основании накладных, переданных в банк.
Участники в рамках «Reverse Factoring»:
- Заемщик (поставщик) - продает товары или услуги по коммерческому контракту с отсрочкой платежа;
- Дебитор (покупатель) - покупает товары или услуги по коммерческому договору с отсрочкой платежа;
- Фактор (maib) - принимает уступленную дебиторскую задолженность и финансирует накладные.
Как работает «Reverse Factoring»?
- Поставщик поставляет или поставит продукцию Дебитору по коммерческому контракту с условиями отсрочки платежа;
- Maib утверждает лимит факторинга на Дебитора и подписывает с Дебитором Договор Reverse Factoring;
- Maib проводит KYC для поставщиков, одобренных Дебитором. Подписание договора факторинга с поставщиком;
- Покупательник акцептует налоговые накладные, выставленные Поставщиком, подписав реестр налоговых накладных составленный Сторонником;
- Maib финансирует принятые и переданные Банку накладные, включенные в реестр налоговых накладных. Оплата комиссии за факторинг производится Поставщиком;
- Дебитор оплачивает maib полную сумму накладной, переданной в банк, по мере наступления срока платежа.
преимущества
что получает дебитор?
развитие коммерческих отношений с Поставщиком |
обеспечение непрерывности цепи поставок |
продление сроков оплаты с поставщиками |
оптимизация оборотного капитала, который может быть перенаправлен на другие инициативы по развитию компании |
что получает поставщик?
развитие коммерческих отношений с Дебитором |
альтернативный источник финансирования, обеспечивающий доступ к ликвидности, но не влияющий на коэффициент задолженности |
эффективное управление денежными потоками. Поставщики получают 100 % стоимости счета до наступления срока платежа за счет комиссии, выплачиваемой банку |
обеспечение непрерывности бизнеса |
условия
«Reverse Factoring» предоставляется корпоративным клиентам maib:
- которые осуществляют свою деятельность не менее 12 месяцев в сфере производства, дистрибуции, торговли и предоставления услуг;
- приобретающим товары или получающим услуги на основании налоговых накладных на территории Республики Молдова с отсрочкой платежа (до 180 дней);
- взаимоотношения между продавцом и покупателем носят договорную основу, в которой оговариваются условия поставки/выполнения товаров/услуг, сроки оплаты и т.д.
К финансированию принимаются налоговые накладные:
- с номинальной стоимостью более 50 000 MDL;
- со сроком оплаты не менее 20 дней и не более 180 дней.
комиссия за «Reverse Factoring»
тарифы
При операциях Обратного Факторинга применяется факторинговая комиссия, которая взимается в полном объеме на дату финансирования по каждому счету и оплачивается Поставщиком (Сторонником).
частые вопросы
Это решение по финансированию для Поставщика, основанное на кредитоспособности Покупателя - юридического лица, клиента банка (Дебитора), при котором дебиторская задолженность, возникшая в результате поставки товаров или услуг, материализованная в налоговых накладных, переуступается банку. По каждой накладной, принятой Дебитором и maib, Дебитор берет на себя безусловное и необратимое обязательство по оплате перед maib, а Поставщик, на основании уступки дебиторской задолженности, получает выгоду от предварительной инкассации на 100% от суммы, принятой к оплате накладной, на основании факторинговой комиссии, выплачиваемой банку.
Reverse Factoring осуществляется по инициативе дебитора-покупателя в рамках коммерческих отношений.
Корпоративные клиенты maib - покупатели, состоящие в коммерческих отношениях со значительным и разрозненным портфелем поставщиков.
Нет. «Reverse Factoring» - альтернативный источник финансирования для поставщика, который позволяет получить доступ к ликвидности, но не влияет на задолженность поставщика.
Поставщики получают 100% стоимости накладной до наступления срока платежа в счет комиссии, выплачиваемой банку.
Дебитор, с которым maib подписывает Договор «Reverse Factoring», определяет поставщиков, предлагаемых банку для проведения операций «Reverse Factoring». После инициирования отношений с банком/актуализации данных о Поставщике со стороны maib и подписания Договора факторинга с поставщиками, принятыми Дебиторами, можно приступать к операциям «Reverse Factoring».
При операциях «Reverse Factoring» комиссия за факторинг применяется к сумме финансирования в зависимости от срока финансирования. Комиссию за факторинг оплачивает Поставщик.
Дебитор оплачивает процент за просрочку платежа только в случае неуплаты профинансированной суммы по выставленному счету в установленный срок.
Получить детали о «Reverse Factoring»
введите свои данные и мы с вами свяжемся
Спасибо!